Como consultores de valores mobiliários, temos uma responsabilidade “fiduciária”  perante os nossos clientes em comparação a um corretor, tido como um “padrão adequado”.

 

O que isso significa para você?

Isso significa simplesmente que, como consultores de valores mobiliários, estamos acostumados com um padrão mais elevado. Nós acompanhamos de perto o perfil de risco do nosso cliente e os objetivos de investimento para oferecer conselhos e recomendações que são personalizados para atender às necessidades de investimento de cada cliente. Nossos honorários são negociados previamente e não são pagos pelas transações em sua conta.*

Quando compramos ou vendemos um título em seu nome, não estaremos recebendo uma comissão pela transação, uma vez que já concordamos em gerenciar o seus títulos por uma taxa de administração. Todas as comissões pagas aos corretores que executam a transação serão inteiramente deles e não serão compartilhadas conosco.*


Uma vez que não recebemos qualquer pagamento pela transação, mas, em vez disso, pelo aconselhamento e gerenciamento dos ativos, nossos interesses estão perfeitamente alinhados.

 

 

Como isso é diferente da forma como meu corretor lida com a minha conta?

A questão tem mais a ver com a maneira que os conselheiros são compensados o padrão pelo qual eles são responsáveis. A maioria dos corretores tem o interesse de seus clientes no coração, mas os mesmos são colocados em uma posição impossível devido a muitos fatores, tais como quotas de produção de sua empresa e sua própria realidade financeira, para citar apenas alguns. Imagine que você está investindo dinheiro e gostaria de uma recomendação do corretor.


O corretor pode ter que escolher entre recomendar um produto de renda fixa que o remunere uma comissão de 1,5%, e um produto de capital próprio que paga uma comissão de 5,5%. Alguns podem ser tentados a recomendar uma maior alocação para o produto com uma maior remuneração. A única exigência legal é que você saiba do risco financeiro ou do “padrão adequado”.

No nosso caso, uma vez que a taxa de administração foi negociada com antecedência e que não estamos sendo remunerados través de comissão, independentemente da alocação ou produto utilizado, você pode estar certo de que o seu interesse e o nosso são os mesmos. A única maneira que podemos ganhar mais dinheiro com a sua conta é aumentando o seu valor.