Como asesores registrados de inversiones, tenemos una responsabilidad fiduciaria con nuestros clientes las cuales difieren de las de un corredor, el cual sigue un estandar de conveniencia.

 

¿Qué significado tiene esto para usted?

Sencillamente significa que como asesores registrados de inversiones mantenemos un estándar superior.  Vigilamos muy de cerca el perfil de riesgo de nuestros clientes y los objetivos para las inversiones con el fin de ofrecer consejos y recomendaciones exclusivas para lograr las necesidades de cada cliente.  Nuestros honorarios se negocian con anticipación y no recibimos pago alguno por las transacciones efectuadas en su cuenta.*

Cuando compramos o vendemos un valor a nombre suyo no recibimos una comisión por la transacción, ya que de antemano hemos acordado manejar sus intereses por un honorario de servicios.  Cualquier comisión pagada al corredor que lleva a cabo la transacción será de su entera propiedad y no será compartida con nosotros.*

Ya que no recibimos pago alguno por la transacción efectuada, sino por los Bienes Bajo Administración y Asesoría, nuestros intereses están claramente alineados.

 

 

 

¿Cómo difiere esto de la manera en la cual mi corredor maneja mi cuenta?

Nuevamente, tiene más que ver con la manera en la cual los asesores son compensados y por el estándar en el cual se mantienen.  La mayoría de los corredores tienen el interés de sus clientes en consideración, ya que están colocados en una posición imposible debido a múltiples factores, tales como la producción de cuotas de su compañía así como también de su realidad financiera, solamente para nombrar algunos.  Imagine que usted está invirtiendo dinero y usted le solicita a su corredor una recomendación.

El corredor puede que tenga que escoger entre recomendar un producto de ingresos fijos con el cual reciba un 1.5% de comisión o acciones bursátiles que le generen un 5.5% de comisión.  Algunos pueden estar tentados a recomendar una colocación más alta del producto con una compensación más alta.  Siendo el único requisito legal que usted pueda tolerar el riesgo financiero.

En nuestro caso, como el honorario por los servicios prestados ya ha sido negociado con anticipación y como no recibimos comisión alguna sea cual fuere la asignación o el producto utilizado, usted puede estar seguro que sus intereses y los nuestros son los mismos.  La única forma de nosotros obtener ganancias de su cuenta es aumentando su valor.